a. Kumbara Fonu portföyünün en az %25?i hisse senedi, en az %20?si kamu borçlanma araçlarından oluşan, geri kalanı da repo, altın ve Türk Lirası ya da döviz cinsinden diğer yatırım araçlarında serbestçe değerlendirilen A tipi karma bir yatırım fonudur.

b. Kumbara Fonu'nu diğer yatırım fonlarından ayıran en önemli özellik "birikim" amaçlı olmasıdır. Bu özellik, fona daha uzun vadeli ve daha yüksek getirili kıymetlere yatırım yapabilme olanağı sağlar.

c. Fon portföyünü uzman kuruluş "İŞ Portföy Yönetimi A.Ş." yönetir. Uzmanlar, piyasa koşullarındaki değişimleri anlık izleyerek portföye yön verir.

d. Fon portföyünü ve değer değişimlerini www.kumbarafon.com adresinden günü gününe izleyebilir, düşüncelerinizi bizimle paylaşabilirsiniz.

e. Düzenli alım talimatı verilmiş kumbara fonu hesabı sahibi çocuklar lehine ferdi kaza sigortası uygulanmaktadır.

Kumbara Fonu A Tipi bir yatırım fonu olması nedeniyle, portföyünün, aylık ortalama bazda en az %25?ini mevzuata göre özelleştirme kapsamına alınanlar dahil Türkiye'de kurulmuş ortaklıkların hisse senetlerine yatırmak zorundadır. Kumbara Fonu, karma bir fon olmasından dolayı da, devamlı olarak, portföyünün en az %20'sini hisse senetlerine ve en az %20?sini de kamu sektörü borçlanma araçlarına yatırır. Portföyün geri kalan kısmı ise repo ve altın gibi kıymetli madenler ile Türk Lirası ya da döviz cinsinden diğer sermaye piyasası araçlarında serbestçe değerlendirilir.

Fona katılım ve katılma belgelerinin alım satımı sadece 18 yaşını doldurmamış küçükler adına Kumbara Fonu Hesabı açtırmak suretiyle yapılabilir. Fona ilk katılım sırasında küçük ile veli/vasi veya üçüncü kişilerin kimlik belgesinin ibrazı ve kurucu tarafından bu belgelerin alınması zorunludur. Sadece veli, vasi veya veli ya da vasinin açıkça veya zımnen kabul ettiği üçüncü şahıslar İş Bankası'nda yatırım hesapları olması halinde küçük adına katılma belgesi alabilirler. Ancak, adına Kumbara Fonu hesabı açılmış olan küçükler, 18 yaşını doldurmalarından sonra da, kendi adlarına fon katılma belgesi alım satımına devam edebilirler. 18 yaşını doldurmamış küçüklere ait katılma belgelerinin kısmen ya da tamamen fona iadesi ve bedellerinin tahsili sadece küçüğün veli ya da vasisi tarafından yapılır.

Doğum, sünnet, yaş günü, mezuniyet gibi sadece ana-baba'nın değil, yakınlarının da çocuğa hediye verdiği mutlu anlar için seçebileceğiniz en anlamlı hediye "KUMBARA FONU KATILMA BELGESİ" dir. Hediye amaçlı Kumbara Fonu alabilmek için küçük adına Kumbara Fonu Hesabı olsun ya da olmasın herhangi bir İş Bankası şubesine başvurmanız ve "Kumbara Fonu Armağanı" belgesi düzenletmeniz yeterlidir. Artık hediyenizi özel tasarlanmış paketiyle birlikte küçüğe verebilirsiniz. Daha sonra çocuğun veli/vasisi hediye paketi içerisinde yer alan "Kumbara Fonu Armağanı" belgesi ile dilediği İş Bankası şubesine başvurarak armağan edilen kumbara fonlarını çocuk adına açtırdığı/açtıracağı Kumbara Fonu Hesabı'na aktarabilecektir. Dilerseniz, çocuk 18 yaşına gelmeden bizzat satın aldığınız katılma belgelerinin bozdurulmaması şartını da koyabilirsiniz.

Katılma belgesi satın alınması veya fona iadesinde İş Bankası şubelerine başvurularak alım satım talimatı verilir. Bunun dışında çağrı merkezi (444 02 02)ve internet bankacılığı aracılığıyla da Kumbara Fonu satın alınabilir. İş Bankası'nın kendi adına yapacağı işlemler de dahil alınan tüm katılma belgesi alım satım talimatlarına alım ve satım talimatları için ayrı ayrı olmak üzere müteselsil sıra numarası verilir ve işlemler bu öncelik sırasına göre gerçekleştirilir.

Fona, l8 yaşını doldurmamış kendi çocuğunuz, bir yakınınız, ya da herhangi bir çocuk adına katılabilir; dilerseniz, çocuk 18 yaşına gelmeden bizzat satın aldığınız katılma belgelerinin bozdurulmaması şartını da koyabilirsiniz. İş Bankası'nda mevcut veya yeni açtıracağınız bir hesap üzerine genel bir talimat vererek her ay küçük-büyük, belli tutarda bir paranın Kumbara Fon'a otomatik olarak yatırılmasını sağlayabilirsiniz.

Yatırımcıların İMKB Hisse Senedi Piyasası'nın açık olduğu günlerde saat 13:30'a kadar verdikleri katılma belgesi alım talimatları talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden yerine getirilir. İMKB Hisse Senedi Piyasası'nın açık olduğu günlerde saat 13:30'dan sonra iletilen talimatlar ilk pay fiyatı hesaplamasından sonra verilmiş olarak kabul edilir ve izleyen hesaplamada bulunan pay fiyatı üzerinden yerine getirilir. İMKB Hisse Senedi Piyasası'nın kapalı olduğu günlerde iletilen talimatlar ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden gerçekleştirilir.

Alım talimatını verildiği sırada, alış işlemine uygulanacak fiyatın kesin olarak bilinmemesi nedeniyle, İş Bankası katılma belgesi bedellerini en son ilan edilen satış fiyatına %5 ilave marj uygulayarak tahsil edebilir. Ayrıca, katılma belgesi bedellerini işlem günü tahsil etmek üzere en son ilan edilen fiyata marj uygulanmak suretiyle bulunan tutara eş değer kıymeti teminat olarak kabul edebilir. Alım talimatının karşılığında tahsil edilen tutar o gün için yatırımcı adına nemalandırılmak suretiyle, izleyen ilk işlem günü katılma belgesi alımında kullanılır.

Kumbara Fonu'nun gerek düzenli gerekse düzensiz alımlarında minimum 700 adet için olmak üzere 100 adet ve katlarını içeren miktarlarda talimat verilebilir.

Kumbara Fonu'na çocuğun veli veya vasisi olarak katılmışsanız, dilediğiniz zaman katılma belgelerini cari fon fiyatı üzerinden kısmen veya tamamen paraya çevirebilir, hesabı kapatabilrsiniz. Ancak, ilk fon alım tarihinden itibaren üç tam yıl geçmeden katılma belgelerini satmak isterseniz, geri alım fiyatı cari fon fiyatının %3 altında hesaplanır ve bu %3’lük bölüm Fona gelir kaydedilir.

Katılma belgesi bedelleri; satış talimatının, İMKB Hisse Senedi Piyasası'nın açık olduğu günlerde saat 13:30'a kadar veya tatil gününde verilmesi halinde, talimatın verilmesini takip eden birinci işlem gününde, satış talimatının İMKB'nin açık olduğu günlerde saat 13:30'dan sonra verilmesi halinde ise, talimatın verilmesini takip eden ikinci işlem gününde, yatırımcılara ödenir. Fon katılma belgelerinin, fona ilk katılımdan itibaren üç yıl içerisinde fona geri satımında, %3 oranında komisyon uygulanır. Söz konusu komisyonlar tahsil edildikleri gün fona gelir kaydedilirler. İlk 3 yıldan sonra yapılan fona geri satımlarda komisyon uygulanmayacaktır.

Satış fiyatı, satış talimatı verilen zamana göre belirlenir. Yatırımcıların İMKB Hisse Senedi Piyasası'nın açık olduğu günlerde saat 13:30'a kadar verdikleri katılma belgesi satım talimatları talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden yerine getirilir. İMKB Hisse Senedi Piyasası'nın açık olduğu günlerde saat 13:30'dan sonra iletilen talimatlar ilk fiyat hesaplanmasından sonra verilmiş olarak kabul edilir ve izleyen hesaplamada bulunan pay fiyatı üzerinden yerine getirilir. İMKB Hisse Senedi Piyasası'nın kapalı olduğu günlerde iletilen talimatlar ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden gerçekleştirilir.

Gelir Vergisi Kanunu Geçici 67. maddesi gereğince yatırım fonlarından elde edilen kazanç %10 oranında stopaja tabidir.

Her yatırımın az-çok risk taşıdığı bilinir. Kumbara Fonu portföyü orta/uzun vadeli bakış açısı ve çocuklarımızın ülkemizin geleceğindeki öneminin bilinci ve sorumluluğu ile yönetilmektedir.